29 Eylül 2011 Tarihli Resmi Gazete
Sayı: 28069
Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Başkanlığından:
MADDE 1 – 7/11/2006 tarihli ve 26339 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları ile Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonunca Tahsil Olunacak Primlere Dair Yönetmelikte yer alan “Yeni Türk Lirası” ibareleri “Türk Lirası” olarak değiştirilmiştir.
MADDE 2 – Aynı Yönetmeliğin 6 ncı maddesinin birinci fıkrasında yer alan “altın cinsinden hesapların” ibaresi “kıymetli maden cinsinden hesapların”, 8 inci maddesinin ikinci fıkrasında yer alan “altın ve döviz cinsinden hesaplarla” ibaresi “kıymetli maden ve döviz cinsinden hesaplarla” ve 9 uncu maddesinin birinci fıkrasında yer alan “altın ve diğer döviz cinslerinden hesaplarla” ibaresi “kıymetli maden ve diğer döviz cinslerinden hesaplarla” olarak değiştirilmiştir.
MADDE 3 – Aynı Yönetmeliğin ekinde yer alan Ek-1, Ek-1’deki şekilde değiştirilmiştir.
MADDE 4 – Aynı Yönetmeliğin ekinde yer alan Ek-2, Ek-2’deki şekilde değiştirilmiştir.
MADDE 5 – Aynı Yönetmeliğin ekinde yer alan Ek-3’ün “Kârlılık başlıklı” 3 üncü bölümünün “Kârlılık Oranı” başlıklı 3.1. maddesinde yer alan tablo aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir.
“Kârlılık Oranı Puan Tablosu
| Kârlılık Oranı | Puan |
| Kârlılık Oranı ≥ %4 | 5 |
| Kârlılık Oranı ≥ %2 | 3 |
| Kârlılık Oranı < %2 | 0 |
”
MADDE 6 – Aynı Yönetmeliğin ekinde yer alan Ek-3’ün “Likidite” başlıklı 4 üncü bölümünün “Serbest Sermaye Oranı” başlıklı 4.1. maddesi başlığı ile birlikte aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir.
“4.1. Mevduatın-Katılım Fonunun Ortalama Vadesi (Gün)
Mevduatın-katılım fonunun ortalama vadesi; Kanunun 37 ve 93 üncü maddeleri ile 1/11/2006 tarihli ve 26333 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan Bankaların Muhasebe Uygulamalarına ve Belgelerin Saklanmasına İlişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmeliğe dayanılarak yapılan düzenlemelerde yer alan vadelerden;
1) Vadesiz mevduatlar, özel cari hesaplar ve 7 gün ihbarlı mevduatlar için “0” (sıfır),
2) 1 aya kadar vadeli (1 ay dahil) mevduat ve katılma hesapları için “15” (onbeş),
3) 3 aya kadar vadeli (3 ay dahil) mevduat ve katılma hesapları için “60” (altmış),
4) 6 aya kadar vadeli (6 ay dahil) mevduat ve katılma hesapları için “135” (yüzotuzbeş),
5) 1 yıla kadar vadeli, 1 yıl vadeli ve 1 yıldan uzun vadeli mevduat ve katılma hesapları için “360” (üçyüzaltmış),
6) Birikimli mevduat ve katılma hesapları ile özel fon havuzları için “360” (üçyüzaltmış)
gün sayıları dikkate alınmak suretiyle hesaplanacak ağırlıklı ortalama vadeyi ifade etmektedir.
Mevduatın-Katılım Fonunun Ortalama Vadesi (Gün) Puan Tablosu
| Mevduatın-Katılım Fonunun Ortalama Vadesi (Gün) | Puan |
| Mevduatın-Katılım Fonunun Ortalama Vadesi (Gün) ≥ 70 | 5 |
| Mevduatın-Katılım Fonunun Ortalama Vadesi (Gün) ≥ 50 | 3 |
| Mevduatın-Katılım Fonunun Ortalama Vadesi (Gün) < 50 | 0 |
”
MADDE 7 – Aynı Yönetmeliğin ekinde yer alan Ek-3’ün “Likidite” başlıklı 4 üncü bölümünün “Sigortalı Mevduat-Katılım Fonu Oranı” başlıklı 4.2. maddesinde yer alan tablo aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir.
“Sigortalı Mevduat-Katılım Fonu Oranı Puan Tablosu
| Sigortalı Mevduat-Katılım Fonu Oranı | Puan |
| Sigortalı Mevduat-Katılım Fonu Oranı ≥ %27 | 5 |
| Sigortalı Mevduat-Katılım Fonu Oranı ≥ %17 | 3 |
| Sigortalı Mevduat-Katılım Fonu Oranı < %17 | 0 |
”
MADDE 8 – Aynı Yönetmeliğin ekinde yer alan Ek-3’ün Diğer Risk Faktörleri başlıklı 5 inci bölümünün Halka Açıklık (ş.abacı) Oranı başlıklı 5.2. maddesi başlığı ile birlikte aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir.
“5.2. Diğer Bilgiler
Diğer bilgiler; Fon Kurulu tarafından belirlenip kredi kuruluşlarına bildirilecek risk faktörlerini ifade etmektedir. Belirlenen risk faktörlerine göre kredi kuruluşlarına 5 (beş), 3 (üç) ve 0 (sıfır) puanlarından biri verilir.”
MADDE 9 – Bu Yönetmelik yayımı tarihinde yürürlüğe girer.
MADDE 10 – Bu Yönetmelik hükümlerini Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Kurulu Başkanı yürütür.
Ek-1
Risk Faktörleri ve Puanlara İlişkin Açıklamalar
Kredi kuruluşları, aşağıdaki Risk Faktörleri ve Puanları Özet Tablosu’nda isimleri ve ağırlıklı puanları verilen risk faktörleri ile söz konusu risk faktörlerine ve eşik değerlerine ilişkin ek–3’te yer alan açıklamalar dikkate alınmak suretiyle yapılacak olan hesaplamaya göre en düşük “0” (sıfır) ve en yüksek “100” (yüz) değer aralığında bir toplam puan alırlar.
Risk Faktörleri ve Puanları Özet Tablosu
| Risk Faktörleri | Maksimum Puan | |
| 1. | Sermaye Yeterliliği | 25 |
| 1.1.
1.1.1. 1.1.2. 1.1.3. 1.2. |
Sermaye Yeterliliği Oranları
Sermaye Yeterliliği Standart Oranı (SYR Solo) Konsolide Sermaye Yeterliliği Standart Oranı (SYR Konsolide) Ana Sermaye Yeterlilik Oranı (Ana SYR Solo) Varlık Sermaye Çarpanı |
20
5 |
| 2. | Aktif Kalitesi | 20 |
| 2.1.
2.2. 2.3. 2.4. |
Grup Kredileri Oranı
Nakdi Kredi Yoğunlaşma Oranı Takipteki Krediler Oranı Ortalama Büyüme Oranı |
5
5 5 5 |
| 3. | Kârlılık | 10 |
| 3.1.
3.2. |
Kârlılık Oranı
Etkinlik Oranı |
5
5 |
| 4. | Likidite | 10 |
| 4.1.
4.2. |
Mevduatın-Katılım Fonunun Ortalama Vadesi (Gün)
Sigortalı Mevduat-Katılım Fonu Oranı |
5
5 |
| 5. | Diğer Risk Faktörleri | 35 |
| 5.1.
5.2. |
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu’nun Derecelendirme Notu
Diğer Bilgiler |
30
5 |
| Toplam Puan | 100 |
Ek-2
Prim Kategorileri ve Prim Oranlarına İlişkin Açıklamalar
İlgili prim dönemi için ek–1’deki Risk Faktörleri ve Puanları Özet Tablosu ve ek–3’teki açıklamalar dikkate alınarak yapılacak hesaplamalar sonucunda kredi kuruluşları, alacakları toplam puanlarına göre aşağıdaki Prim Kategorileri ve Prim Oranları Tablosu’nda belirtilen dört adet prim kategorisinden birine dahil olurlar.
Prim Kategorileri ve Prim Oranları Tablosu
| Toplam Puan | Prim Kategorisi | Prim Oranı (Onbinde) |
| Toplam Puan ≥ 80 | A | 11 |
| Toplam Puan ≥ 65 | B | 13 |
| Toplam Puan ≥ 50 | C | 15 |
| Toplam Puan < 50 | D | 19 |
Hesaplanacak toplam puanlarına göre, yukarıdaki Prim Kategorileri ve Prim Oranları Tablosu’nda yer alan prim kategorilerinden;
- A prim kategorisine dahil olacak kredi kuruluşları için onbinde 11 (onbir),
- B prim kategorisine dahil olacak kredi kuruluşları için onbinde 13 (onüç),
- C prim kategorisine dahil olacak kredi kuruluşları için onbinde 15 (onbeş),
- D prim kategorisine dahil olacak kredi kuruluşları için onbinde 19 (ondokuz)
prim oranı esas alınır. Bu orana, büyüklük faktörü 120 miyar TL ve üzeri olan kredi kuruluşları için onbinde 2 (iki), büyüklük faktörü 50 milyar TL (dahil) ile 120 milyar TL arası olan kredi kuruluşları için onbinde 1 (bir) prim oranı ilave edilerek sigorta prim oranı belirlenir. Büyüklük fakörü; kredi kuruluşunun bilançosundaki aktif, gayrinakdi kredi ve yükümlülükler ile taahhütler (cayılabilir taahhütler hariç) toplamından oluşur. Söz konusu tutarlar, her yıl Türkiye İstatistik Kurumu tarafından yıl sonu itibariyle hesaplanan üretici fiyatları genel endeksinde meydana gelen ortalama fiyat artışı oranında artırılır.